2017年银行反洗钱工作总结及2018年工作计划。
2017年度全行反洗钱工作总结及2012017年度工作计划全行反洗钱工作，根据人民银行各省分行、漳州中心支行反洗钱工作安排，重点围绕反洗钱组织建设、反洗钱内控体系建设、客户身份识别和客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告、
一、2017年反洗钱工作进展
组织结构。
1，及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，分行反洗钱领导小组成员进行了调整，增加了法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年6月5438+2月，在法律合规部成立了反洗钱领导小组办公室，分行重新调整了反洗钱领导小组，真正加强了对反洗钱工作的领导。
今年以来，由于人员变动，9家分行相应调整了反洗钱领导小组。
2.召开专题会议，研究安排反洗钱工作。2065438+2007年，分行每季度召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，书面下发专题会议纪要，跟踪督导会议精神的落实情况。根据我行实际情况，各分行定期召开反洗钱会议，贯彻落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内部控制制度建设
1，及时贯彻上级行精神。反洗钱是一项长期任务。收到总行、省行、人民银行及监管部门反洗钱相关文件和规定后，我行及时将反洗钱工作精神传达至各部门、各分行、各网点员工，结合我行实际提出具体工作要求，落实上级行和地方行反洗钱工作部署。2.建立规章制度，加强内控管理。根据PBC反洗钱检查要求和我行实际情况，2065438+2007年5月，对反洗钱内控制度进行了梳理和细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱管理实施细则》等十三项制度，细化了分行各职能部门反洗钱的主要职责，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位，指定专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构按照“了解你的客户”的原则，建立健全客户身份审查登记制度；实施反洗钱大额和可疑交易，并提交归口管理部门；明确反洗钱司法合作与移交和反洗钱保密制度。
支行还制定相应的内部反洗钱管理措施、考核制度、检查机制等。根据省级分行的《实施办法》和分行的《实施细则》，结合支行的具体情况。
(三)在履行反洗钱义务方面。
1.提交反洗钱可疑交易。
该行今年共上报人民币可疑交易65312笔，金额859.4亿元，其中向社会公众报告交易5671笔，251笔，31亿元；59641私人投稿，608亿元。可疑外币交易890笔，金额为23，634美元和965，438美元+0，000，其中808笔交易提交给公众，金额为23，266，440，000美元；82笔个人交易，368万美元和47万美元。
2017 10，东城支行在业务经营过程中发现2家POS个体户，资金往来与其业务规模明显不符，及时向人民银行报告。分行营业部在5438年6月至今年2月的业务经营过程中，发现漳州芗城区三赢贸易有限公司的交易与其业务规模明显不符，及时向人民银行报告。
2.履行客户尽职调查义务。
该行各级机构认真落实客户尽职调查制度，严格执行尹福2017253号《关于加强大额现金存取款管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，要求个人客户出示身份证件或其他能够证明个人身份的有效合法证件，必要时要求提供多份证件进行比对；对于公司客户，要求出具法人代码证、营业执照或相关批准文件、税务登记证等。提供完整的客户信息。身份不清、证件不齐、资料不全者不予受理。同时，做好大额现金存取款账户登记工作，按月上报前十名存取款交易明细，对大额现金交易对象进行重点监测分析。
3.做反洗钱非现场监管报告。
按照非现场监管报表报送要求，本行做好了报表报送工作，未出现报表内容失真或错报的情况。
4.认真落实总行反洗钱数据监控系统的运行。
总行反洗钱可疑交易监控系统正式上线后，由于数据处理比以前多，部分网点处理不及时，导致确认率较低。分行牵头部门及时通报各单位确认进度，督促各单位及时登录，在系统中补充大额交易数据，对可疑交易数据进行补充、分析、确认和报送，提高确认率。同时，操作员变更、数据录入、确认等问题。营业网点在经营过程中应向上级行反映并反馈给营业网点。
5.配合PBOC及省级银行开展反洗钱相关业务核查。
2017年3月，根据中国人民银行福州中心支行下发的《反洗钱调查通知书》(福银消(2065 438+06)45号)，东山支行积极组织人员对调查涉及的8个账户自开户以来的交易情况进行调查分析，并及时上报当地银行。今年9月，人民银行进一步了解大额现金存取款客户的身份、大额现金交易的背景和目的等信息，判断其交易是否与其身份相符，是否存在洗钱的可能。我行涉及角美、华安、东城、平和、相城、步文分行65，438+0公司客户和65，438+00个人客户，我们安排分行排查并将排查。
(四)反洗钱宣传、培训和检查。
1，开展反洗钱宣传。
2065438年5月31日上午，分别在市区和漳州师范学院举办了两场反洗钱宣传活动，财务会计部、业务部、东城支行代表参加。本次宣传活动的目的是打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界的反洗钱意识，体现了反洗钱宣传“进闹市”“进高校”的特点，通过张贴海报、发放宣传册、现场工作人员讲解等方式进行宣传。由于准备充分，吸引了过往的人和学生驻足咨询。本次活动* * *接待咨询200余人次，发放反洗钱宣传资料1500余份，取得了良好的宣传效果。
8月，与中国人民银行联合在我行居民小区银湾花园设立了“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推动了我行反洗钱宣传工作的深入开展。5438+10月6月，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求，该行下发文件，要求宣传周期间，各分行营业网点应悬挂反洗钱宣传活动标语，开展街头咨询活动1次，营业厅播放反洗钱视频。(省分行会通过邮件发送)同时，分行还会印制2、6万份反洗钱宣传单，发送到各分行营业网点和直属网点，要求上架。印制明年的反洗钱贺卡，发送到各银行，由银行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基础知识，提高公众的诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围。
支行也因地制宜，因地制宜地开展各种宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，发放反洗钱知识宣传单500余份；东山支行组织了6月和6月两次反洗钱宣传活动，165438+10月。龙海支行下载26个反洗钱知识问题，加载到各网点电视平台，通过屏幕持续滚动播放，营造宣传氛围，扩大宣传范围；小芸支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄柜台门口街头开展反洗钱宣传。
2.加强反洗钱业务的学习和培训。
今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。9月20日，反洗钱业务知识培训。主要内容如下:1 .《反洗钱法》实施一年多以来支行实际操作中的答疑；二是对反洗钱可疑交易监控系统上线后存在的问题进行规范和指导。全市共有64名反洗钱岗位人员和网络业务操作人员参加了培训。支行还根据业务发展和支行实际情况，开展多种形式的学习培训。比如组织人员参加当地群众视频培训，利用课前评估时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，开展专项业务考核等。东山支行还邀请东山县人民银行营业室主任对全体员工进行反洗钱法律法规、金融机构如何履行反洗钱职责、有效防范反洗钱法律风险等方面的培训，巩固培训学习效果。
3.履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。
(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查中存在的问题，及时落实整改。
(2)6月10日至6月17日，分行纪检监察部门组织对15综合支行进行检查。检查发现，在内控和制度建设、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、账户管理、人民币现金管理、大额等方面，支行还根据分行反洗钱领导小组的工作安排，组织反洗钱检查和互查。
(3)积极配合PBOC反洗钱检查。2017 165438+10月19至21，中国人民银行漳州分行对我行小芸支行进行了反洗钱检查。我们及时安排支行做好检查的各项准备工作，并就检查情况与人民银行进行了沟通。根据人民银行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。
二。2018年反洗钱工作计划
1，加强反洗钱学习教育。
一是要求建立以网点为基础的反洗钱学习体系。各网点应指定专人负责定期从OA和邮箱下载、收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间和每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将反洗钱相关的法律法规和规章进行梳理，打包发放到各单位学习。同时，为检验学习效果，计划于3月开展全行反洗钱知识学习测试活动。三是开展反洗钱警示教育。2月初，计划传达人民银行吴副行长在反洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议上的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人民银行反洗钱警示教育片。
2.开展反洗钱业务培训。
4月份计划举办专(兼)职反洗钱人员业务培训，邀请人民银行相关人员授课或座谈。7月，为企业管理人员和财务人员举办培训课程，学习相关反洗钱规定。
3.加大反洗钱宣传。
宣传工作做得越好，就越能获得客户的理解和支持。计划在6月和6月10举办两次大型反洗钱宣传活动，继续按照反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点，活动期间，要求各营业网点悬挂反洗钱宣传标语，开展街头咨询活动，在营业厅滚动播放反洗钱视频。
4.加强反洗钱检查和指导。
一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍。在业务检查过程中，将反洗钱三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份信息和交易记录保存制度、大额交易执行情况和可疑交易报告制度)纳入检查范围进行检查。
二是计划于5月在辖内开展反洗钱自查互查。自检由分行自行组织。交叉检查是分支机构安排的，有的分支机构交叉检查。
三是9月份组织反洗钱重点检查，对日常工作不到位的支行进行检查。
5.继续做好反洗钱可疑交易监控系统的运行工作。
2017年度银行反洗钱工作总结2018年度反洗钱工作是严厉打击一切涉毒、走私、恐怖组织非法洗钱活动的举措，是净化社会风气、维护社会稳定、提高信用社声誉、确保信贷支付稳定、促进信用社业务快速健康发展的保障。根据中国人民银行的相关法律法规和上级行的工作安排，我行采取了一系列有效措施，扎实有效地开展了反洗钱工作，取得了良好的效果。2017反洗钱工作总结如下:
一是精心构建和完善组织领导体系
为做好反洗钱工作，我部成立了以行长为组长，分管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱领导小组，并在会计部设立反洗钱办公室，负责反洗钱工作的日常事务。由于人员短缺，配备了兼职人员收集和报告反洗钱信息，形成了较为完整的反洗钱组织体系。
第二，加强学习，加强学习，加强学习，提高反洗钱工作的认识。
为了增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了反洗钱知识的学习。一是深刻认识反洗钱工作的重要性。召开了由部门负责人、客户经理、兼职反洗钱工作人员参加的反洗钱动员大会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行相关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障。要保证金融领域反洗钱措施的全面落实，必须充分发挥基层银行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是加强柜面人员反洗钱知识培训。为了确保反洗钱工作得到有效实施，我们采取了一系列有效措施来建设一支专业的反洗钱队伍。三是加强对开户企业会计人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是精心挑选工作人员。反洗钱信息收集岗由业务骨干兼任，反洗钱审计报告岗由会计部门负责人兼任，为反洗钱工作的顺利开展奠定了良好基础。
三、严格加强对大额和可疑支付交易的监控。
在公司开立结算账户时，严格核对五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问客户情况，根据其经营范围开立相应账户；为公司客户办理存款结算业务时，要求其提供有效文件和资料，并按照中国人民银行的有关规定进行核对和登记。对开通个人代码的信息，严格按照实名制登记相关规定进行相关信息审核，要求客户出示本人(或其代理人)有效身份证件进行验证，并登记本人身份证件的姓名和号码进行业务操作。凡未依法提供相关证明材料的个人账户，不予办理。全面清理现有账户，按照《人民币大额可汇支付交易报告管理办法》建立存款人信息库。对于不合格的存款账户(如营业执照过期或被注销)，已告知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。提现方面，严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户，不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约取款金额；单位结算账户654.38+0万元以上的单笔转账交易，个人结算账户之间单位结算账户20万元以上的单笔大额转账交易，全部更换，检查支付手续的完备性；所有资金支付均应由账户经理对资金支付项目的真实性进行核实并签字确认。严格监督和控制公款私存现象。我行对拟套现或私存公款的账户进行严格监控，严格管控，防止类似账户发生，确保所有结算账户均可合规使用，不存在违反反洗钱相关规定的情况。反洗钱信息系统显示的资金短期内转入转出或集中转入转出的账户，经核实属于企业正常经营范围；不存在资金收付频率和金额与企业经营规模明显不符的账户；不存在资金收付与企业经营范围明显不符的账户；不存在企业日常收支与企业经营特点明显不符的账户；不存在现金存取金额、频率、用途等与其正常现金收支明显不符的可疑支付交易。
四。2018年工作计划
(1)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。我们将在人民银行的正确领导下，按照上级行的工作安排，进一步统一全体员工的思想，严格执行反洗钱的各项规定。
(2)继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。在现有基础上，我们将继续完善各项内控制度，逐步建立更加完善的框架，为更好地完成反洗钱工作打下坚实基础。
(3)加强对一线反洗钱工作人员的培训，提高其反洗钱技能，强化其反洗钱意识，使其更好地完成反洗钱任务。今后，我们将继续把反洗钱作为一项长期的重要任务，严格执行大额和可疑交易报告制度，加强反洗钱培训，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性；严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。
' 2017年银行反洗钱工作总结及2018年工作计划3 2017年为进一步提高对人民银行反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加强对洗钱风险的防范和打击，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我公司实际情况'
一、20XX年完成的主要工作
(1)内部控制制度的建设和实施
2017年，在我行反洗钱领导小组的全面负责和指导下，合规稽核部根据中国人民银行《金融机构风险评估和客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国源期货反洗钱内控制度》，起草了《国源期货反洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，并于2007年6月5 438+2月28日经公司董事会审议通过
2017年度，公司各部门有效落实反洗钱内控制度要求，涵盖各项业务管理中与洗钱活动相关的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等。
㈡组织结构
公司成立了反洗钱领导小组，由总经理担任组长，首席风险官担任副组长。领导小组全面负责组织实施公司反洗钱总体工作计划，并监督各部门和分支机构落实反洗钱具体工作。
公司合规稽核部是具体反洗钱工作的承办部门。合规部指定一名员工担任反洗钱专员，具体负责反洗钱工作。
2017我公司反洗钱专员由变更为王，并及时向中国人民银行报告了变更情况。
(3)大额交易和可疑交易报告。
我行反洗钱专员高度重视可疑交易报告，积极联系各部门、各岗位人员，在日常交易中严格识别大额存取款；一次性大额短期交易；或者日内交易大量不活跃的品种，密切关注。截止2017 12 31日末，未发现大额交易或可疑交易。
(4)客户身份识别和身份数据及交易记录的保存。
1.业务处理中的客户识别
(1)识别开户客户。
我公司在办理开户业务时，要求客户持有效身份证件或身份证件办理开户手续，真实完整地填写客户基本信息表等资料。客服中心开户人员在为客户办理手续前，将核对客户身份证明文件相关信息，通过现场咨询、客户回访等方式确认客户信息，并留存相关视频资料及复印件。
2065438+2007年，我公司办理的所有业务均符合相关制度要求，未发现匿名或假名账户。
(2)客户相关信息的变化
我公司在为客户办理资金账户等重要信息时，严格遵守相关反洗钱规定，对客户的身份信息进行重新识别，并要求客户提供有效身份证件或公证机关出具的身份证件及证明办理变更手续。
2017我司没有为身份不明的客户办理业务或提供服务。
(3)客户风险分类
评估新客户的风险等级，填写《反洗钱客户风险等级分类标准表》。
2.客户身份信息和交易记录的保存
公司应严格按照反洗钱内控制度等规范性文件，安全、准确、完整地保存客户身份资料和交易记录，未经审批程序不得接触相关客户资料。
2017我司未泄露客户信息。
3、提交的相关资料。
2017年，我公司及时收集反洗钱非现场监管报告数据，向人民银行营业管理部准确报送反洗钱非现场监管信息，无遗漏、无延误。
二。2018年反洗钱工作计划
(一)反洗钱宣传工作
2018年，我公司将开展户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民和客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范洗钱风险的发生。同时，加强总分行之间的反洗钱沟通协调，进一步优化我行反洗钱工作的内部环境。
1，宣传内容
(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别与认定办法》。
(2)反洗钱基础知识:包括什么是洗钱；洗钱的手段有哪些，重点介绍期货市场洗钱的相关手段；投资者反洗钱身份认证应具备的条件；投资者反洗钱风险如何分类；反洗钱监控系统运行等。
(3)洗钱犯罪的构成及其社会危害性，以及对社会、机构和个人的不良影响。
2.宣传时间
我公司将在9月2018或6月10安排宣传。
3.宣传方法
(1)利用横幅进行宣传。内容以“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”“打击洗钱，人人有责”等反洗钱口号，向公众普及反洗钱知识，增强受众的反洗钱意识。
(2)宣传单张及报纸板。反洗钱宣传单和报纸展板应当讲解相关反洗钱知识和相关法律法规，宣传单应当放置在营业场所的显著位置，供客户阅读。
(3)开展分行柜台宣传。各营业部可根据自身条件，通过营业部形象宣传设备定期播放反洗钱相关内容，并在开户时向客户介绍相关反洗钱知识和法律法规。
(2)反洗钱培训
今年下半年，我们将对公司员工进行反洗钱培训，使员工掌握反洗钱法律法规和公司内控制度的相关规定，强化公司和业务部门反洗钱专员的职责，增强员工的反洗钱意识。
1，培训内容
加强反洗钱法律法规研究。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱与恐怖融资风险评估和客户分类管理指引》(以下简称《指引》)。今年拟将《指引》学习作为反洗钱培训业务的重要内容，纳入整体业务培训计划，由各级反洗钱工作领导小组统一部署实施。
2.培训方法
培训可以面对面进行，也可以通过视频进行。主要内容是规划指引的实施，总结、研究和交流公司当前的风险分类，明确客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要组成部分。同时，确保受训人员深刻理解反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技巧和方法传递给其他员工，从而提高。
以上是我行2017年度反洗钱工作总结和2018年度反洗钱宣传培训工作计划。
我慎重推荐。