公司账户经常转到法人或股东的个人账户有风险吗？

前几年，在网上发票查验认证平台未开通、金税系统三期未上线的情况下，私转行为尤为猖獗，因为涉及面广，查处难度大，监管体系尚未成熟。这样，很多企业在付款时没有拿公章、发票或账户，从而偷税漏税。

但如今，这种公对私、私对公的账目形式，已经成为严查税务的重点。无论是公司账户还是个人账户，一旦银行发现资金异常流动，很可能会被税务机关盯上。

那为什么公号转私号会有这么多限制？达旗财务分析的主要原因如下:

1，防止偷税漏税

在国家监控体系尚不完善的情况下，很多企业通过不缴公账、不开发票、不计入账、私账交易等手段，故意降低销售额，少缴税甚至不缴税。但如今，公对私、私对公的行为已经成为税务机关严查的对象。无论是对公账户还是私人账户，只要发现资金异常流动，都有可能被税务机关查处。

2.防止挪用公款

公司账户的资金正常流动，总会有相关文件和凭证(如合同、发票)支持，但如果转到私人账户，就很难分辨这笔钱是公的还是私的。在这种情况下，它是非法的。

3.避免逃税

通常情况下，财政账户需要原始凭证，很多转入私人账户的资金无法提供原始凭证、依法纳税凭证，更无法提供相应发票，可能导致偷税漏税。偷税漏税行为一旦被查实，企业将面临巨额的缴税处罚。

4.避免洗钱

通常情况下，个人账户的资金流量不是很大。私人账户大额收款次数过多的，会被银行列为重点监控对象，集中调查洗钱的可能性。纳入重点监控的不仅是金额，还有一年内多次催收的对象。

根据银行相关规定，个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与企业银行结算账户之间交易金额超过20万元的资金划转，属于大额交易；个人银行结算账户短时间内累计超过1万元的现金收付，均为可疑交易。

同时，根据中国人民银行《关于非银行支付机构大额交易报告有关要求的通知》，自然人客户支付账户及其他账户发生当日，单笔或累计交易金额超过人民币50万元(含50万元)、等值外币65438+万美元(含65438+万美元)的境内资金转出；自然人客户支付账户与其他银行账户之间单笔或累计交易金额超过20万元人民币(含20万元人民币)、外币等值超过1，000美元(含1，000美元)的跨境转移支付，将报央行监管。