简述中央银行的独立性——金融法概论

(一)中央银行发展的现状及分析

随着中国建设银行、交通银行和中国银行的成功股改和上市，中国银行业金融机构

这个部门发生了很大的变化。股改后，银行不仅要面对中央银行，

银监会及相关部门的指导和监督，以及银行管理层面临的更强

双重约束:政策约束和利益约束。如何充分发挥手中现有的政策工作

因此，调控逆经济周期，维护金融稳定是央行当前的任务。

一个核心问题是央行的定位。

目前央行的调控工具多体现在总量上。

结构控制工具很少。尽管最近惩罚性定向票据的发行表明

央行的政策工具日益多样化和丰富化，无需国务院批准。

但政策成本也不容忽视。在深化金融体制改革的过程中，

央行作为金融稳定的维护者和最后贷款人，已经进行了注资和再投资。

贷款、票据发行等手段承担了巨额的金融系统性不良资产。存在

在金融体制改革过程中，虽然在“一行三会”的严格分业监管下

不良资产的状况有了明显的改善，但是大量的不良资产

通过各种金融机构转移到中央银行，导致中央银行不仅要承担大量

改革的成本，同时使得央行的政策受到不同环节和渠道的对冲。

无形中削弱了中央银行政策的独立性、主动性和及时性，导致中央

货币政策功能与金融稳定功能的偏离。

(二)中国人民银行法的发展现状及分析。

《中华人民共和国中国人民银行法》规定:“中国人民银行是中国的。

中华人民共和国中央银行和中国人民银行在国务院领导下，

制定和执行货币政策，监督和管理金融业。据此，你可以看到。

出，央行具有双重性质:一方面是依法行使管理费的国家机关。

金融业管理机构；另一方面，有了资本，就可以依法经营某项业务。

《中国人民银行法》第三条规定，赋予中国人民银行独立性。

制定和实施货币政策的自主权。同时在其他条款中规定:“中国”

中国人民银行制定和执行货币政策，金融业的监管应该放在中国。

在国务院的领导下；中国人民银行已经向国务院做出了具体的非银行金融。

机构融资的决定有义务执行；中国人民银行只享有一般货币。

对政策事项的决策权，对每年的货币供应量、利率、汇率都至关重要。

政策事项只有制定权和执行权，但最终决策权属于国务院。“这个

这些问题导致了中央银行和政府的宏观经济目标不一致，甚至在

在冲突严重的情况下，不可能维持货币的稳定，也不可能限制政府处理。

热经济决策趋势。1995《人民银行法》确立了中央银行的地位和权威。

并明确规定中央银行独立于财政和地方政府，不

允许财政透支，不允许直接认购和承销国债，也不允许

地方政府和各级政府部门提供贷款。这部法律的颁布在一定程度上

事实上，它加强了央行的独立性。

二，中国中央银行独立地位的现状

中国中央银行在现行法律框架内的特点是:有一个独立的中央银行

面，但也缺乏完全的独立性，属于“相对独立性”。

独立性的表现

中国的中央银行在法律和组织上具有一定的独立性，并且随着改革

随着改革开放的推进和市场经济的发展，独立性在不断加强。1983

国务院授予央行必要的权利和相对独立性来履行其职责。

1995从法律上确立了中央银行的地位、权限和责任，并明确规定

中央银行独立于财政和地方政府，不允许直接承认财政透支。

购买和承销政府债券，向地方政府和各级政府部门提供贷款。

1998国务院实施中央银行管理体制改革，撤销省级分行，改为

经济区设立了九个分局，以上措施从法律上和组织上逐渐壮大了我。

中国中央银行的独立性。2003年4月，第十届全国人民代表大会通过了程。

银监会决议。银监会的职责是分担原本由央行承担的钱。

金融监管的责任使得央行不再需要分心考虑银行的安全和自身的监管。

的责任，可以专门执行货币政策职能，并根据宏观经济

需要制定和实施货币政策，决定利率和货币供应量，所以中央

银行的独立性进一步加强。

(二)中国中央银行缺乏独立性，需要加强独立性

由于各种历史和现实的原因和条件，中国中央银行的独立性

独立性尚未达到独立行使货币职能所需的水平，中央银行在政府中

摆在我们面前的独立性还是很小的。本质上，中国的中央银行-

中国人民银行首先是由国家行政机关作为社会管理者进行管理的。

金融管理和调节国民经济的工具；其次，是特殊的一种。

金融机构领导着国家金融业，履行着中央银行作为银行的职能。

从与政府的关系来看，并不像美国、德国的央行那样完全独立。

站在政府方面，不像法国韩国那样完全由政府主导。它的总部在国家事务。

在该所的统一领导下，货币政策的制定和执行以及该所的职能就是由这种情况决定的。

中国人民银行具有“独立但不独立”的法律地位，这导致

我国中央银行在职能、机构、人员和经济上缺乏独立性。

具体表现在以下几个方面:

1.组织独立性不足。中央银行法律地位低，在组织上属于国家。

国务院只是“在国务院领导下相对独立”。所以在很多时期，中央银行

还是要服从国务院的指导，不能完全随着经济形势而履行其应有的职责。

功能。

2.缺乏人员独立性。中央银行政策性机构中的政府部门和金融机构

过多的人事渗透使其行政依赖，缺乏广泛的代表性。

人员渗透的问题导致央行在很多方面的强势决策。

的主观色彩。

3.缺乏职能独立性。货币政策的决策权集中在国务院，即中央银行。

缺乏决策自主权，所以只有执行力。这些原因产生了震中。

由政府维持货币稳定和刺激有效需求而引起的通货膨胀。

问题之间。

4.缺乏经济独立性。中国人民银行规定，中央银行的财务和资金是独立的。

分开，不财政，政府部门，不受地方政府干涉，但是

但是没有具体的法律责任，所以无法切断央行和政府的联系。

部的资本关系，所以它的独立性往往来自财政、地方政府。

对商业银行的干扰和影响，迫切需要尽快加强中央银行的独立性。

三、增强我国中央银行独立性的建议和措施

中国宏观经济稳定性差，但央行不能独立灵活地使用商品。

货币政策，根据经济发展的需要，适时灵活地调整利率和货币供应量。

应该有分寸。中国央行缺乏独立性也在一定程度上损害了经济。

因此，应尽快增强中央银行的独立性。

(一)加强政策独立性，赋予中央银行货币政策的决策权。

政策独立性意味着可以自由独立地设定货币政策目标。

以及货币政策工具的使用，即具有目标独立性和工具独立性。中国

中国人民银行法规定的货币政策目标是保持币值的稳定，并

这促进了经济增长。为实现这一目标，央行采取了一系列措施。

措施，1996成功实现了经济的“软着陆”。然后又是中央银行

继使用利率手段后，取消了贷款限额控制，调整了法定存款标准。

准备金率等政策工具。

中国人民银行基本上具有目标的独立性，但目前受到限制。

提高中国央行独立性的主要瓶颈是中国人民银行没有货币政策。

政策决策权。根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行只有

部分决策权，一般事项自行决定，重大事项需报国务院批准。商品

货币政策委员会只是一个咨询和审议机构，主要职责是跟随国家宏观层面。

经济调控目标，讨论在一定时期内货币政策、商品的制定和调整。

货币政策调控目标，货币政策工具的使用，货币政策的重要性。

措施，货币政策与其他宏观经济政策的协调等。涉及货币政策。

重大问题，为货币政策的制定和实施提出建议。但是从世界各地来看，

看，把稳定币值作为央行的首要或唯一目标，取得更好的效果。

一些国家央行的法律地位普遍较高，独立性较强。那么怎么样？

按照自己的意图制定和执行货币政策，不受任何人、任何部门的支配。

中国人民银行的干预和影响仍将是未来真正的目标独立。

应该努力的方向。在不久的将来，中国可以审查现有的货币政策委员会。

调整、重新界定货币政策委员会的职能，赋予其货币政策

决策权，从而更好地稳定货币。建立一个主要的

拥有货币决策权的经济学界资深学者和各界代表。

货币政策委员会。货币政策委员会成员的任期应超过政府任期。

主任的任期，两者应适当错开；开除议员应该是全国上下的事。

人民代表大会来决定，而不是政府；应该取消政府的投票权，只有商品

货币政策建议权。此外，在加强货币政策工具的独立性时，我们可以把

达标是人民银行的责任，计量部委变量是统计部门的责任。

分开。

(B)加强经济独立性，处理好与财政部的关系。

经济独立的核心问题是如何处理好央行。

与金融的金融关系也是中央银行独立性的本质和主要方面。

面条。中国人民银行和财政部的关系已经明确划分，无论在

在行政上或财政上，中国人民银行不受财政部和中国人民银行的限制

法律规定，人民银行不得透支政府财政，不得直接认购、打包。

出售国债和其他政府债券。在实际工作中，人民银行不仅要遵循

法，严格履行职责，坚决杜绝无条件的财务透支。

借款时，还应增加有关财政部向人民银行的贷款额度，借。

期限、贷款期限及其他相关规定，以及违反者的法律责任。行人必需品

既要与财政部密切配合，又要依法保持资金的独立性。

(C)提高政府的财政能力，加强中央银行独立性的经济基础。

中国国家宏观调控的实施依赖于财政政策和货币政策。

要实现这一点，由于目前财政规模较小，财政政策无法充分发挥作用。

这需要货币政策的配合。如果政府财力雄厚，央行可以

根据经济的实际情况，独立制定和执行货币政策。

(D)提高中央银行的政治地位，增强其政治独立性。

加强中央银行独立性的最终目标是在组织上独立于政府。

从属于全国人民代表大会使其免受政府短期政策的影响。

中国人民银行领导人的任期与政府首脑的任期错开，以摆脱政府的短期政治压力。

力影响，确保货币政策的连续性。

(5)加强业务独立性。

中央银行的业务应该有相当大的自主权。中央银行对公众

市场业务、买卖政府债券等活动应自主经营，不应受制于

任何部门、任何人的干预和影响，否则，很难实现货币政策的目标。

马克。中国人民银行在业务上的独立性逐渐增强，以保证其

独立实施货币政策的效果和依法监管金融业的公平性必须严格

界定其业务活动的范围。

(六)建立统一的监管机构。

目前，我国实行的是分业经营的金融发展模式，银监会、证监会、证监会

证监会和保监会分业监管是这种模式的管理体制。但是混业经营

是金融业未来的发展趋势。为了适应银行业开放和竞争的需要

未来，金融业应着力建立统一的监管机构，解决跨行业黄金问题

解决产品监管权限不明确的问题，为向混业经营转型做准备

提供强有力的保障。

(七)加强整个银行业金融体系与行政机关的隔离。

在中央货币当局独立性的推动下，整个金融体系的市场化

是问题的关键。将中央银行与行政当局分开只是第一步。

因此，更重要的问题是将整个银行和金融系统与行政当局隔离开来。

国有银行股份制改革和引进外资、民营银行将加速投资。

使金融部门远离行政当局、贴近市场机制的过程。否则，简单的

央行的独立性只能是一个空架子，和西方完全不一样。

明确民营金融机构为主导的金融市场体系。

第四，总结

中国金融体制改革的核心问题其实是中央银行的定位。

标题，而《中国人民银行法》对中央银行有明确的定位，“确保国家商品”。

正确制定和实施货币政策，建立和完善中央银行的宏观调控机构

部门，维护金融稳定。因此，有必要进一步完善体制，理顺机制，加强或

重建央行的独立性。决策层应该加大工作力度，从制度建设和决策体系两方面入手

许多环节，以保证中央银行的独立性，并不断减少中央银行不应该有的。

货币对冲压力，尽量避开央行和地方各级政府、部委。

游戏；中央银行本身在制定政策和组合工具时也应该考虑这些因素。

更全面，在正确权衡商业银行双重约束的前提下，通过惩罚

性手段和道德建议的恐吓作用，积极疏通政策传导机制，同时

加强与相关部门的合作，通过信息共享改善金融生态环境。

环境，引导商业银行和其他金融机构树立社会责任理念，充分发挥。

行业协会的自律功能，建立和完善相应的市场退出和保护机制。

系统，从而使金融更加稳定。

虽然中国人民银行的独立性有待加强，但无论是政府还是非政府，

正是央行自己在试图采取措施不断增强其独立性。

随着久而久之的长，中国央行的独立性将大大提高。