财务管理swot分析案例介绍

财务管理中如何运用swot分析？下面我为你整理了几个理财的swot分析案例，有需要的人可以参考一下。

理财Swot分析案例1一、信托产品的特点

1，高起点。基本上300万起，每个项目50个名额1万起(俗称小额)。较高的投资门槛将普通投资者排除在外。因此，信托业务也被称为私人银行。信托的投资门槛有不断提高的声音。为什么要设置高门槛？通常的解释是，信托投资人需要具备一定的风险识别能力和风险承受能力。比如美国，规定只有需要500万美元的人才能参与信托投资。

2.低风险。信托项目需进行尽职调查，信息披露客观公正，风险管理方法清晰明确，经银监会批准后方可发行。信托项目的运作需要受到信托法的约束，所以整体风险相对较低。自2001《信托法》成立以来，信托投资人能够如约收获本息。

3.收入更高。往年经济形势好的时候，信托投资者基本可以收获10%以上的年化收益。即使在今年全球经济普遍不景气的情况下，信托产品的平均年化收益也在9%左右。从2009年到2011的三年间，信托投资人收益2400亿，其中75.5%的人获得了9%以上的年化收益，62%的人获得了9-12%的年化收益，很多实体经济收益不到9%。

4.连续投资方便简洁。到期拿回本金和收益，可以形成持续的投资，让收益复利。按9%复利计算，300万元持续40年就是1亿，持续150年就是1万亿。

5.债务隔离功能。信托财产受法律保护。信托一旦成立，信托财产就从委托人、受托人和受益人的财产中分离出来，成为独立的财产。信托财产不能清算、偿还或破产。这是信托产品的一大优势。

6.流动性差。信托产品到期前不能单独赎回，但可以转让给其他投资者。大部分信托产品的期限都是1到2年。为了满足闲置资金高流动性的需求，中信信托和平安信托设立了期限为3、4、6、9、12个月等短期信托产品。，1亿以上的大资金可以定制灵活的期限。

7.灵活的投资方式。信托可以横跨货币、资本、产业市场三大领域，可以股权、贷款等多种形式灵活运作，是其他金融机构无法比拟的。信托制度的优势也是其近年来快速发展的重要原因之一。为了更快的获得资金，很多项目方也愿意以更高的成本走信托通道融资。

二、银行理财产品VS信托产品

1，投资门槛低。一般是5万例，银行融资属于大众融资。订阅方便，甚至可以直接在线下单。

2.安全性好，收益低。银行理财产品安全性高，但收益率低是其软肋。产品说明有保本字样的，收益率在3%左右；没有保本二字，收益率很少能达到5%。银行理财产品很难赶上通胀。大致有两个原因。一是资金门槛低，失去议价能力，超额收益通常归银行；其次，银行的运营成本比较高，200米就有一家。还是街边店，租金成本和人力成本都不低，肯定需要高利润支撑。

3.流动性强。很少有银行理财产品的期限是1到2年，基本都是30天左右，3个月左右。该术语非常灵活，方便随时订阅。

4.银行网点多，也知道客户的详细信息。他们在老百姓心中的信任度很高，这是银行最大的优势。和银行合作优势高，保险、证券、信托、基金、投资公司也都愿意和银行合作。因此，银行在选择理财产品时，要区分自己的理财产品和其他金融机构的理财产品。要知道合同有没有银行的公章。如果是银行代销的产品，就要非常谨慎了。有时候销售人员没有明确说明。2010有38款银行理财产品没有实现收益。不知道是银行自己的理财产品，还是银行卖的其他金融机构的产品。近日，刚刚被曝光的客户王女士和姚女士在平安银行(原深发展)从事理财，1.8万元，50万元折算成1万元。客户的理财产品不是银行，而是投资公司。因此，银行在购买理财产品时，要仔细甄别生产理财产品的机构。

5.笔者最近走访了多家银行分行，信托产品寥寥无几。银行似乎不愿意公开销售信托产品，可能是因为银行更喜欢大客户存款或购买他们的理财产品。即使能在银行买到信托产品，收益率也普遍较低；此外，还有一部分也是小信托公司的产品。这类项目一般都是银行推荐的。信托公司只是渠道。小信托公司更便宜，银行也愿意合作。因为，银行需要赚取更大的利润差。银行之所以愿意代销，往往是因为佣金更高。现在信托产品佣金普遍降低，尤其是品牌比较好的信托公司的产品，银行都不愿意代销。

6.银行理财产品募集的资金有很大一部分直接投向信托项目，占信托规模的1/3。因为信托投资门槛高，信托产品在银行拆分成小额贷款产品。由此，银行可以做5%左右的利差，甚至更高。中间业务是银行利润的三大支柱之一。

三。股票、基金和证券产品与信托产品

1，股票十年回到原点，连私募基金都全面亏损，证券市场哀鸿遍野。这与当前经济下行和我国证券制度缺失有关。证券市场成了上市公司、券商、投资机构圈钱的工具，并没有真正为股东创造价值。证券市场的低迷也严重伤害了证券信托产品。目前私募信托产品全面亏损，以平安信托为代表的众多证券私募基金也全面亏损，众多辉煌的投资机构和明星基金经理黯然失色。中国股市需要重建形象和金融信心，还有很长的路要走。

2.一些敏感的投机者及时从证券市场撤出资金，转而进行信托投资。这些人是非常有眼光和明智的投资者。他们不仅在股市投机中赚到了钱，还在信托投资中及时退隐并进一步保值增值。

3.在经济上行周期，还是可以和大型金融机构合作，选择品牌好的基金经理，购买证券产品。一是省心省力，整天看k线图听股评会影响工作和生活；其次，品牌好的基金公司或者基金经理，毕竟是专业的，在技术和信息方面远胜于我们个人，风险也低很多。关键是基金经理的历史业绩和投资风格，能和自己比较吻合。

四。保险产品与信托产品

1，购买门槛低。保险产品几十万就能买到，即使保险中强调理财的产品认购门槛也是1到2万，是大众化产品。

2、安全性最高。保险资产受法律保护，具有免税逼债的功能。美国安然公司的领导人肯·瑞安夫妇在破产前花了970万美元购买保险。这笔钱是唯一没有被法院冻结的资金。他们每年就靠这些钱过几十万年。保险不能改变你的命运，但可以让你的命运不变。

3.产量低。保险资金投资领域严重受限，保险以保障为主。投资不是保险的优势。仔细看看保险的投资领域:大额协议存款、国家基建等。，这些都很难产生更高的回报。2011，国内最大方的保险公司中国平安分公司，也不过3.75%。仔细看保险产品分红险中的中等红利积累。你的保费累积利息到10倍左右需要80年左右。包括通货膨胀，这些钱都是发给自己的，更别说收入了。

保险理财至少需要10年才能回本。因为早期的保费，很大一部分给了保险公司，作为销售佣金和运营成本。前期的生存基金看似高于保费，但实际上保费的一部分成为了你的生存基金。如果你投降，你会赔钱。这与信托产品相去甚远。毕竟保险的重要功能是保障，投资不是它的强项。

保险的年分红可以随时拿走，有点像信托。但是整体收益不能和信托相比。

4.流动性一般。虽然保险分红可以随时拿走，但是前期想要拿回本金是亏损的，也就是退保就要吃亏。信托产品到期，本金全部收回，收益按约定支付。

建议购买保险产品以保障为主，如身故险、重疾险、住院医疗险等。对于资金不多的人，如果给孩子准备教育储蓄，买保险分红险是可以的。从长远来看，比银行理财要好。

动词（verb的缩写）有限合伙制基金与信托产品

1，投资门槛高。类似信托，大部分都是654.38+0万元起步，有的会低一些，但也要几十万。通常一个项目有不到50个有限合伙人。

2.术语，风控和信托类似。最近有限合伙产品增多，这些项目基本都是银行和信托在筛选。在产品设计上，基本采用信托设计，如结构设计、融资人和担保人介绍、项目评估和抵押等。产品和信托是否一样。不采用信任渠道通常有几个原因:

A.交易对手未能达到信托的准入门槛。比如房地产信托条例，必须满足432个条件(四证和30%投资本金，开发商至少二级资质)。融资方的整体实力、财务信誉、资产责任、财务状况不符合信托标准。

B.轻资产融资主体。比如农业、矿业、贸易，融资方一般没有足够的实物质押。信托的质押率通常在50%以下，所以有那么多企业，有那么多实物可以质押。

C.有意回避信托的严格监管。信托项目由银监会进行尽职调查、监管审批，信托公司进行财务监管(信托公司一般会派财务人员控制资金使用)；信托项目仍然处于公众的严格监管之下，发生什么事情都会被媒体炒作。项目发起人不希望他们的项目受到如此多的监督。

3.回报率高。与同类型信托产品相比，收益更高，风险更大，收益率更高，符合投资理财的合理规律。

4.风险很高。应该说，有限合伙是信托融资的重要补充，对经济发展也有一定的促进作用。有限合伙，顾名思义，就是合伙做生意，自负盈亏。信托，受人委托，理财代理人。所以它的投资性质是根本不同的。选择有限合伙客观上比信托风险更大。有限合伙的风险主要来自:

a、信息不对称。虽然有限合伙也有类似信托的项目，比如风险控制、信息披露等。，毕竟不是严格监管，会有信息不对称。有限项目的发起人可能会隐藏一些对投资者不利的风险和信息。比如财务调整只是在积累数据，与实际情况不符；比如一些隐性融资方的财务信誉或者社会信誉的信息等等。

b、万一投资失败，那就是自负盈亏，没有像信托一样有受托人帮你处理。在社会和媒体的监督下，有风险的媒体会炒作，让信托公司、融资人甚至地方政府都输不起，会想尽办法帮你化解风险。显然，有限合伙投资不具备这种优势。如果真的输了，只能慢慢打官司，舔伤口。

5.投资建议。但不能完全否定有限合伙的形式，有限合伙对盘活财政投资，包括很多优质项目，还是有积极作用的。

a、尽量选择自己熟悉的投资领域。熟悉项目领域，容易判断项目价值。

b、选择优质的基金公司。信誉好的基金公司对项目做出客观判断。

c尽量选择有社会影响力的普通合伙人或交易对手。有影响力的交易对手或普通合伙人会更注重维护自己的品牌效应，不敢轻易违约。一旦出了问题，就更有可能闹大。

D.选择信誉好的金融机构。品牌好的金融机构一般都有自己的风控部门，甚至有限合伙制的产品也会独立评估，对推荐产品也比较谨慎。毕竟和自己的品牌有关。

财务管理案例2的Swot分析一、内部优势

1，公司大力推进项目开发销售，加强资源储备，土地储备成效显著。公司累计新增土地储备总建筑面积约58万平方米，土地总投资约22亿元。高于行业平均水平。

2.公司圆满完成年初制定的经营计划，累计实现合同销售面积2331，000平方米，合同销售金额27.75亿元。

3.向全体股东每65，438+00股派发现金红利65，438+0.55元(含税)，现金红利209，249，232.13元，利润209，249，232.13元。说明公司重视业主的经济利益，吸引投资者投资；应付员工工资没有拖欠，对员工有吸引和激励作用。公司坚持以人为本，尊重客户、股东、员工、合作单位等利益相关者需求的多样性。

4.年末，没有到期未付的短期贷款。一年内到期的长期贷款中，无逾期贷款展期金额。资产负债率低于行业平均水平，2013和2012长期资本结构保持稳定合理，公司债务融资相对容易。

5.叶榛公司2012年流动比率为1.7，2013年上升到2.5。当流动比率保持在2:1时，说明叶榛公司的短期偿债能力和战略是合理的。作为一个房地产公司，房地产的销售应该影响其流动资产，但流动比率仍然很高。债务压力轻，还有较大的融资空间。

公司应收账款周转率高，应收账款变现快，管理效率高，回款速度快，账龄短。有效降低催收成本和坏账损失。公司的管理效率很高。同时也使得公司的债务融资相对容易。

第二，内部劣势

1.经营活动产生的现金流量净额减少，销售回款因出售房地产减少而减少，新增土地支付的土地价款较大。

2.存货周转率很低，只有0.12。据统计，2013年房地产行业库存周转率为0.2，公司楼盘滞销，资金周转可能会比较困难。

3.叶榛公司净利率在2013波动，跌幅较大。

第三，外部机遇

1.房地产行业集中度仍然较低，叶榛公司有望通过整合行业资源提高市场份额。

四。外部威胁

1，流动性紧张，资金成本高的局面难以改变。房地产行业进入规模化竞争时代，市场集中度进一步提高。2013量价齐升的市场趋势短期内难以再现。

2.政策风险:2014年，随着调控政策影响的深入，市场预期可能发生变化，导致市场成交量下降，给公司销售工作带来直接压力，土地市场将继续保持激烈竞争。

3.政策风险:2014年，房价上涨压力较大的一线城市和部分二线城市房地产调控政策可能进一步升级，限购限贷政策短期内难以取消。房产税全面开征的时间越来越近，房地产行业仍是重点调控领域。

4.资金风险:2014年，房地产行业间接融资环境几乎不会有实质性改善，资金成本依然较高，回笼销售资金难度加大。再融资四年后，上市房企重新开闸，将使房企直接融资堆积如山，资本市场面临考验，可能推高再融资审核标准。

5.资金风险:2014年，房地产行业间接融资环境几乎不会有实质性改善，资金成本依然较高，回笼销售资金难度加大。再融资四年后，上市房企重新开闸，将使房企直接融资堆积如山，资本市场面临考验，可能推高再融资审核标准。

6、建材和人工成本可能上涨，这将增加公司的建安成本，降低公司的利润率。

财务管理的swot分析综述

SWOT分析法常用于制定集团发展战略和分析竞争对手。在战略分析中，它是最常用的方法之一。SWOT分析主要包括以下几个方面:

分析环境因素

运用多种调查研究方法，分析了公司的各种环境因素，即外部环境因素和内部能力因素。外部环境因素包括机会因素和威胁因素，是直接影响公司发展的有利和不利因素，属于客观因素。内部环境因素包括优势和劣势，是公司在发展中自身存在的积极和消极因素。在考察和分析这些因素时，不仅要考虑历史和现状，还要考虑未来的发展问题。

优势是组织的内部因素，包括:有利的竞争态势；充足的财政资源；良好的企业形象；技术实力；规模经济；产品质量；市场份额；成本优势；广告攻势等。

劣势也是组织内部因素，包括:设备老化；管理混乱；缺乏关键技术；研发落后；缺乏资金；管理不善；产品积压；竞争力差。

机会是组织的外部因素，包括:新产品；新市场；新需求；取消外国市场壁垒；竞争对手失误等。

威胁也是组织的外部因素，包括:新的竞争对手；替代产品的数量增加；市场紧缩；行业政策的变化；经济衰退；客户偏好变化；突发事件等。

SWOT法的优点是考虑问题全面，是一种系统思维，可以把问题yes？诊断？然后呢。处方？紧密结合，清晰明了，易于测试。

构建SWOT矩阵

SWOT矩阵是通过对调查中得到的各种因素按其优先顺序或影响程度进行排序而构建的。在这个过程中，那些对公司发展有直接、重要、海量、紧迫、持久影响的因素被优先考虑，而那些间接的、次要的、很少的、不紧迫的、短暂的因素被排在后面。

制定行动计划

在对环境因素进行分析并构建SWOT矩阵后，可以制定相应的行动计划。制定计划的基本思路是:发挥优势，克服劣势，利用机会，化解威胁；考虑过去，立足现在，着眼未来。运用系统分析的综合分析方法，将排列考虑的各种环境因素进行匹配组合，得出公司未来发展的一系列可选对策。